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海宁银行成功堵截一起大额资金诈骗

4月30日8点许，中国银行海宁支行接到海宁市公安局经侦大队通知，告知海宁某公司遭遇欺诈，被诈骗300万元，资金已于4月29日，通过海宁某银行汇往中国银行深圳招商路支行的某对公账户。要求中行启动人民银行海宁支行与海宁市公安局制定的银行业紧急堵截预案，对此笔款项进行追踪冻结。

　　据经办案警员描述：海宁当地某银行的一客户财务于4月29日上午接到QQ法人头像指令要求财务汇款，由于企业正在洽谈一招商项目，故财务接到大额汇款通知后也未引起重视，于中午11点左右在海宁某银行营业部柜台办理了300万电汇业务。在晚上11点，发现该笔汇款有问题，疑似网络诈骗，随即报警。

　　了解情况后，中国银行海宁支行立即启动应急程序，由该行营业部发起对该笔资金流向的追踪与冻结工作。该行与中行深圳招商路支行取得联系，通过查询得知收款人、账号及入账时间，入账金额为300万元，并于当天12:34通过网银成功转出第一笔49000元(之前多次尝试50000元、49900元未成功)，后分60笔于同一金额49000元转出，最后一笔转金额为5700元，截至查询当时账户剩余金额为95元。于此同时，另一组同志通过请求中国银行嘉兴市分行授权中心配合海宁中行营业部查询对方企业账户余额及流水，也发现账户钱款已全部划出。

　　警方与银行均认为追赃可能性已极小，但细心的中行营业部业务经理通过查看流水，发现该账户分多笔转款的收款人是同一账户。经查询，该企业账户名为武汉某公司，开户行中国银行武汉宝丰支行营业部，当时账户余额为2999585.00元。一时间原本不抱希望的办案民警感到异常惊喜，表示尽管案情现在还未明朗，但在第一时间把涉案资金控制住了，对该案件的破获将起到决定性的作用。

　　随即，海宁警方立即开立了协助冻结财产通知书，通过中行内部网络将通知书及证件传送到对方银行，将划入账户的资金进行冻结。事后，海宁警方告知海宁中行，4月30日下午两名嫌疑人在操作资金转移时被蹲守民警当场抓获，案情取得了突破性进展。

　　该笔网络诈骗的成功堵截，凸显了银行与警方联动紧急堵截预案的重要性，也体现了海宁中行工作人员认真、细致的工作态度，和一心为了客户、为了群众利益的工作责任心。同时，中国银行提醒广大客户：当前金融环境复杂多变的情况下，随时随地都拉紧防诈骗、保资金安全这根弦。

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