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    苏义飞,中国人民公安大学法学学士,合肥知名律师(执业证号:13401200810902970),合肥律师第一门户网创始人,兼首席律师。先后担任过中国人民财产保险股份公司合肥分公司法律顾问,新安房产砍价联盟法律顾问,合肥天韵鞋业有限公司法律顾问,合肥市浩森体育用品有限公司法律顾问,安徽交通广播电台长期战略合作伙伴,合肥市司法局12348热线咨询律师;合肥市市长热线法律咨询员;合肥市农村广播电台“法制时空”栏目、安徽商报“每日说法”栏目、合肥晚报“法与民生”栏目、安徽电视台“第一时间”栏目特邀评论律师。  
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无业夫妻非法集资诈骗亲友1500余万元

分类:时事点评    时间:(2015-04-24 11:38)    点击:59

近日,邢台桥东警方破获一起集资诈骗案件,一对无业夫妻以个人信用做担保,谎称做生意,以高利息为诱饵,骗取亲友信任,非法集资1500多万元用于个人享受,最后“资金链断裂”,目前已被警方抓获。

今年年初,家住邢台桥东的刘某听邻居说,小区里住着一户能人,王某夫妻俩电缆生意做得风生水起,很多邻居亲友都把家里的钱借给他们,每月能拿到高额利息,他们夫妻俩很讲信用,每到月底就把利息打到银行卡上。

刘某一听就动了心,自己这些年做生意也攒下90多万,到了晚上就主动找到王某夫妇,说自己也想入股生意。谁知王某夫妇一开始还表示目前生意运转正常不缺资金。刘某商量利息可以低一点,王某夫妇最后答应以月息5%借下刘某的90万元。第二天刘某就通过银行账户将钱转给王某夫妇。

到了月底前,刘某的账户果然收到利息4.5万元。这可把刘某高兴坏了,这么高额的利息,这么讲信用的合作伙伴,自己盘算着一年光利息就54万,每天坐在家数钱就行了。

可到了2月月底,账户里迟迟没有利息转入。到了三月初刘某在家实在坐不住了,就找到王某夫妇家,在屋外他发现不时有人进出王某夫妇家,估计都是来要利息的。刘某进屋后好言好语,说要请王某吃饭谈谈利息的事情。王某夫妇解释月底生意太忙,利息都忘了打,但是要请吃饭得排队,有好多人等着请吃饭要利息。

这下刘某着急了,连续两天邀请王某夫妇,第三天终于请到他们,好酒好烟招待后,没过两天果然收到了二月的利息。到了三月底前,刘某长了个心眼,主动出击找上门提前邀请王某夫妇,大吃一通后,收到了三月的利息。

虽然麻烦点儿,但刘某还都比较顺利收到利息。但好景不长,4月1日,刘某发现王某夫妇家门口聚集着很多人,过去一问,原来王某夫妇联系不上了,敲门也没人答应,这下大家都傻了眼,只好报警。

邢台桥东经侦大队民警经过询问得知,原来大家都是王某夫妻的亲友、邻居。最多的借给王某夫妇110多万,最少的也借给他们十几万。民警立即立案侦查,4月19日将王某夫妻抓获归案。

经讯问得知,原来王某夫妇结婚后一直无业,2011年两人开始动起歪主意,谎称自己做电缆生意很挣钱,以高利息为诱饵,四处向亲朋好友邻居借钱。一开始两人胆子还比较小,承诺的月息仅为1.5%,很快募集到一百多万,每到月底两人还按时给亲友返还利息。但是两人面对如此容易到手的钱,没有经营生意,而是开始挥霍享受,买了两套房子、一套门市、两辆汽车,吃的穿的都买贵的。之后两人胆子越来越大,吸收的资金越来越多,但是利息的窟窿也越来越大,为了能运转起来,两人承诺的利息也越来越高,有的达到月息10%。

不仅如此,两人的“架子”也越来越大,亲友邻居为了拿到利息,还要争着抢着请两人吃饭,两人才把利息打过去。就这样拆东墙补西墙,借新的还旧的,到今年三月夫妻两人发现“资金链”断裂于是潜逃。目前两人已被刑事拘留,案件正在进一步审理中。

来源:合肥律师 www.055110.com

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